《自然人投资者--首次认购流程》

• 第一步 【特定对象确定程序】

       投资者需要填写《风险调查问卷》，对自己的风险识别、风险承担能力进行评估，并且书面承诺已经达到合格投资的要求。

• 第二步 【投资者分类、风险偏好识别与匹配】

       我司将根据问卷调查结果，将投资者分为普通投资者和专业投资者，并进行风险偏好匹配，将适当风险等级的产品介绍给符合该风险偏好的投资人。同时，投资人需要尽可能详细、清晰地了解产品的相关信息和自己的权利义务。比如，不同类型投资者的区别及转换方法、产品投资范围、策略、风险情况，需要交纳的费用、费率，以及自己拥有的投资冷静期、查看信息披露方式及频率等权利。（备注：投资者的风险偏好问卷结果在三年内有效，距上次问卷调查超过三年的投资者，需要重新进行风险匹配）。

• 第三步 【签署基金合同及风险揭示书】

       投资者需要清楚知晓自己的投资风险，并逐条签字确认《风险揭示书》条款。《风险揭示书》包含私募产品的特殊风险、一般风险以及投资者权益等内容。最后由投资者、经办人、募集机构三方签字盖章。（备注：自然人投资者需要逐条签字，法人投资者需要逐页用印，并加盖骑缝章）。

• 第四步 【合格投资者确认】

       投资者需要向募集机构按要求提供资产证明或收入证明文件，证明自己确实符合合格投资者及投资者分类标准。并且需要书面承诺是自己购买产品，且不会对产品进行非法拆分或转让。

• 第五步 【认购打款】

       投资者需要再次确认合作信息的真实性，确保知悉产品风险，确保是合格投资者，才能最终确认并打款。（备注：基金不接受现金认购，投资者往基金募集账户里进行转账汇款的时候需要备注所认购基金的名称）。

• 第六步 【投资冷静期】

       投资者享有不低于24小时的投资冷静期。冷静期内，募集机构不会主动联系投资者，投资者在冷静期内的任意时间都有权解除基金合同，并收回认购金额。（备注：投资冷静期是以投资者的认购款项到达基金募集账户的时间起算）。

• 第七步 【回访确认】

       为了确认合作信息的真实性，最大限度保证投资者权益，我司的客服人员将在投资冷静期之后，对投资者进行电话回访，采集录音。投资者需要按实际情况逐一回答。这是投资者再确认的过程，电话回访期间，如果投资者对合同条款有歧义，可以解除合同。（备注：投资者在回答客服人员问题的时候，需要用“清楚、明白”等清晰的表述回答，不可以用“嗯、是”等模糊的表述）。

• 第八步 【认购成功，投资运作】

       电话回访成功后，宣告投资者首次认购基金份额完成，投资者的认购份额将进入投资运作阶段。

【首次认购流程图】

注意：

1、金融产品作为合格投资者仅限于以下情形：

（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；

（二）依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品；

（三）受国务院金融监督管理机构监管的金融产品；

（四）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；

（五）法律法规、中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。

2、专业机构投资者的募集流程：

当投资者为专业的、具备风险识别能力的投资机构时，募集机构可以不履行投资冷静期、回访确认等义务。但该豁免并不是合格投资者的豁免，而仅仅是募集程序的豁免。